چگونه پول خود را از کلاهبرداری پس بگیرم؟

چگونه پول خود را از یک کلاهبرداری پس بگیرید

مقدمه

کلاهبرداری‌های مالی، به ویژه در دنیای دیجیتال امروز، یکی از مشکلات رایج است که بسیاری از افراد با آن مواجه می‌شوند. از دست دادن پول به دلیل کلاهبرداری می‌تواند تجربه‌ای تلخ و ناامیدکننده باشد، اما با استفاده از راهکارهای مناسب می‌توان احتمال بازگرداندن پول را افزایش داد. در این مقاله به بررسی روش‌ها و ترفندهای کاربردی برای بازیابی پول از یک کلاهبرداری می‌پردازیم.

شناسایی کلاهبرداری

انواع کلاهبرداری‌های رایج

• کلاهبرداری‌های آنلاین: شامل سایت‌های جعلی، ایمیل‌های فیشینگ و شبکه‌های اجتماعی.
• کلاهبرداری‌های تلفنی: تماس‌های ناخواسته از سوی افرادی که خود را نماینده بانک یا سازمانی معتبر معرفی می‌کنند.
• کلاهبرداری‌های حضوری: شامل افراد یا گروه‌هایی که با ارائه پیشنهادات جذاب و غیرواقعی اقدام به فریب افراد می‌کنند.

نشانه‌های کلاهبرداری

• وعده‌های غیرواقعی: پیشنهاداتی که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند.
• درخواست اطلاعات حساس: مانند شماره کارت بانکی، کد ملی یا رمز عبور.
• فشار برای اقدام سریع: کلاهبرداران اغلب افراد را تحت فشار قرار می‌دهند تا سریع تصمیم بگیرند.

گزارش به مقامات مربوطه

گزارش به پلیس

در صورت مواجهه با کلاهبرداری، اولین گام باید گزارش به پلیس باشد. پلیس با بررسی شواهد و اطلاعات می‌تواند به شناسایی و دستگیری کلاهبرداران کمک کند.

گزارش به نهادهای نظارتی

نهادهای نظارتی مانند بانک مرکزی می‌توانند در پیگیری و مسدود کردن حساب‌های بانکی مرتبط با کلاهبرداری‌ها کمک کنند. همچنین گزارش به این نهادها می‌تواند از وقوع کلاهبرداری‌های مشابه در آینده جلوگیری کند.

تماس با بانک یا موسسه مالی

اقدامات فوری

• مسدود کردن حساب: بلافاصله پس از شناسایی کلاهبرداری، باید حساب بانکی خود را مسدود کنید تا از برداشت‌های بیشتر جلوگیری شود.
• اطلاع به بانک: بانک‌ها دارای واحدهای پشتیبانی مشتریان برای موارد کلاهبرداری هستند که می‌توانند در بازگرداندن پول کمک کنند.

در جدول زیر، شماره تلفن‌های بانک‌های ایرانی با پیشوند “۰۲۱” برای جلوگیری از کلاهبرداری و ثبت شکایت آنلاین آورده شده است:

بانک	شماره تماس	ثبت شکایت آنلاین
بانک ملی ایران	۰۲۱-۰۹۶۲۲ / ۰۲۱-۲۹۹۱۱	لینک
بانک ملت	۰۲۱-۱۵۵۶ (تهران) / ۰۲۱-۸۲۴۸۸ (سایر نقاط)	لینک
بانک صادرات ایران	۰۲۱-۰۹۶۰۲	لینک
بانک تجارت	۰۲۱-۱۵۵۴	لینک
بانک کشاورزی	۰۲۱-۰۹۶۰۳	لینک
بانک پاسارگاد	۰۲۱-۸۲۸۹۰	لینک

این اطلاعات به شما کمک می‌کند تا در صورت مواجهه با کلاهبرداری، به سرعت و به طور موثر اقدامات لازم را انجام دهید.

فرآیند بازگرداندن پول

• پر کردن فرم‌های شکایت: بانک‌ها معمولاً فرم‌های شکایت مخصوصی دارند که باید توسط مشتری پر شود.
• ارائه مستندات: مدارک و شواهد مربوط به کلاهبرداری باید به بانک ارائه شود تا فرآیند بازگرداندن پول شروع شود.

پیگیری از طریق مراجع قضایی

مراحل قانونی

• مشاوره با وکیل: مشاوره با وکیل متخصص در امور مالی می‌تواند کمک بزرگی باشد. وکیل می‌تواند راهنمایی‌های لازم برای پیگیری قانونی کلاهبرداری ارائه دهد.
• طرح دعوی قضایی: در صورت نیاز، می‌توان با طرح دعوی قضایی به دنبال بازگرداندن پول بود. این مراحل ممکن است زمان‌بر باشد ولی در بسیاری از موارد موثر است.

همکاری با وکلای متخصص

وکلای متخصص در امور کلاهبرداری‌های مالی می‌توانند با استفاده از تجربیات و دانش خود، فرآیند بازگرداندن پول را تسریع کنند. همکاری با این وکلا می‌تواند به افزایش شانس موفقیت در بازگرداندن پول کمک کند.

استفاده از خدمات تخصصی بازیابی پول

معرفی شرکت‌ها و خدمات تخصصی

شرکت‌هایی وجود دارند که به صورت تخصصی در زمینه بازیابی پول‌های از دست رفته در کلاهبرداری‌ها فعالیت می‌کنند. این شرکت‌ها با استفاده از روش‌ها و ابزارهای پیشرفته می‌توانند به بازگرداندن پول کمک کنند.

مزایا و معایب استفاده از این خدمات

• مزایا: تخصص و تجربه بالا، استفاده از ابزارهای پیشرفته، افزایش شانس موفقیت.
• معایب: هزینه‌های بالا، زمان‌بر بودن برخی فرآیندها.

پیشگیری از کلاهبرداری‌های آینده

نکات امنیتی

• استفاده از رمزهای قوی: از رمزهای پیچیده و منحصر به فرد برای حساب‌های آنلاین خود استفاده کنید.
• فعال‌سازی تایید هویت دو مرحله‌ای: این روش امنیت حساب‌های شما را افزایش می‌دهد.
• مراقبت از اطلاعات شخصی: هیچ‌گاه اطلاعات حساس خود را به افراد ناشناس ندهید.

آموزش‌های لازم

• آموزش خانواده و دوستان: به دیگران درباره روش‌های کلاهبرداری و نکات امنیتی آموزش دهید.
• مطالعه منابع معتبر: از منابع معتبر و به‌روز برای آگاهی بیشتر درباره کلاهبرداری‌های جدید استفاده کنید.

خدمات امداد شبکه

امداد شبکه در تهران، اصفهان، کرج و سایر شهرهای ایران خدمات شبکه و پشتیبانی IT ارائه می‌دهد. این خدمات شامل مشاوره در زمینه‌های Cloud Computing، Cybersecurity و Network Infrastructure است. همچنین، امداد شبکه خدمات خود را به کشورهایی مانند امارات و عمان نیز ارائه می‌دهد.

نتیجه‌گیری

بازیابی پول از دست رفته در کلاهبرداری‌ها ممکن است چالش‌برانگیز باشد، اما با استفاده از روش‌ها و ترفندهای مناسب می‌توان احتمال موفقیت را افزایش داد. آگاهی از نشانه‌های کلاهبرداری، گزارش به مقامات مربوطه، تماس با بانک‌ها، پیگیری قانونی و استفاده از خدمات تخصصی بازیابی پول از جمله راهکارهای موثر در این زمینه هستند. همچنین، پیشگیری از وقوع کلاهبرداری‌های آینده با استفاده از نکات امنیتی و آموزش‌های لازم بسیار حائز اهمیت است.

---

بنابراین بدترین اتفاق رخ داده است – متوجه شدید که خیلی سریعپول خود را از دست داده اید و سایتی که استفاده می کنید کلاهبرداری بود – حالا چه می شود؟ خب اول از همه ناامید نشو!!

اگر فکر می کنید مورد کلاهبرداری قرار گرفته اید، اولین درگاه تماس در هنگام بروز مشکل این است که به سادگی درخواست بازپرداخت کنید. این اولین و ساده ترین مرحله برای تعیین اینکه آیا با یک شرکت واقعی سر و کار دارید یا با کلاهبرداران است. متأسفانه، پس گرفتن پول از یک کلاهبردار به سادگی درخواست کردن نیست.

اگر واقعاً با کلاهبرداران سر و کار دارید، روش (و شانس) بازگرداندن پول شما بسته به روش پرداختی که استفاده کرده اید متفاوت است.

از نظر حقوقی و احتمالات فناورانه چگونه پول خود را از کلاهبرداری پس بگیرم؟

متاسفانه، فرآیند بازیابی پول از کلاهبرداری معمولاً بسیار پیچیده و چالش‌برانگیز است. اما در صورتی که به عنوان قربانی یک کلاهبرداری اقدام کرده‌اید، می‌توانید به مراحل زیر توجه کنید:

1. گزارش به مراجع قضائی:
   • به پلیس یا نهادهای اجرایی محلی خود مراجعه کنید و کلاهبرداری را گزارش دهید.
   • اطلاعات لازم را ارائه دهید، از جمله جزئیات تماس با کلاهبردار، شماره حساب بانکی، ایمیل‌ها و سایر اطلاعات مرتبط.
2. اطلاع به مراکز امنیتی مالی:
   • اگر کلاهبردار از طریق سرویس‌های مالی مانند بانک یا درگاه پرداختی عمل کرده باشد، اطلاعات خود را به آنها اعلام کنید.
3. گزارش به سازمان‌های مرتبط:
   • اگر کلاهبرداری از طریق اینترنت یا رسانه‌های اجتماعی صورت گرفته باشد، به سازمان‌های مرتبط چون سازمان ملی امنیت سایبری (CERT) گزارش دهید.
4. مشاوره حقوقی:
   • با وکیل یا مشاور حقوقی مشورت کنید تا اطلاعات لازم برای تدارکات قانونی خود را بدست آورید.
5. اطلاع به بانک:
   • اگر انتقال وجه از طریق بانک انجام شده باشد، به بانک خود اطلاع دهید تا اقدامات لازم را در جهت بازیابی پول انجام دهند.

توجه داشته باشید که این مراحل ممکن است بر اساس قوانین و مقررات محلی مختلف متفاوت باشند. همچنین، اطلاعات و مدارک مرتبط را حفظ کرده و به دقت از تمامی اطلاعات مرتبط با کلاهبرداری خود خبر دهید.

اگر بتوانید پول خود را پس بگیرید به سه چیز بستگی دارد: 

• سرعت : هر چه سریعتر عمل کنید، بهتر است. کلاهبرداران سعی خواهند کرد سرعت شما را کاهش دهند.
• روش پرداخت استفاده شده : اگر با کارت اعتباری یا پی پال پرداخت کرده اید، شانس بیشتری برای پس گرفتن پول خود دارید. 
• پشتکار : پس گرفتن پول شما زمان می برد. به آن ادامه دهید!

اگر از طریق حواله سیمی، بانک یا ارز دیجیتال پرداخت کرده اید، متاسفانه شانس بازگرداندن پولتان بسیار کم است.

حقوق شما چیست؟

در اکثر کشورها، شما حق دارید یک محصول را ظرف ۷ (اکثر کشورهای آسیایی) یا ۱۴ روز (در اروپا) بازگردانید. برای خدمات (نرم افزار، فیلم) و برخی کالاها (غذا، لباس زیر زنانه و غیره) ممکن است قوانین متفاوتی اعمال شود.  

تقریباً در هر کشوری از شما در برابر کلاهبرداری محافظت می شود . خجالت نکشید، تقریباً برای همه حداقل یک بار اتفاق می افتد. به عنوان یک مصرف کننده، قوانین ملی شما اعمال می شود ، حتی اگر از یک شرکت خارج از کشور خرید کرده باشید . 

مرحله ۱: پرونده خود را بسازید 

ابتدا باید شکایت خود را به فروشگاه آنلاین یا ارائه دهنده خدمات ارائه دهید.  

اطمینان حاصل کنید که یک کپی از تمام تراکنش ها و مکاتبات (فاکتورها، ایمیل ها، WhatsApp، پیام های فیس بوک و غیره) را نگه دارید. 

فقط در صورتی که در عرض ۳ روز کاری اصلاً پاسخ ندهند یا (تقریباً) مطمئن باشید که کلاهبرداری شده‌اید، می‌توانید قدم بعدی را بردارید. 

نشانه های بارز کلاهبرداری عبارتند از:

• وب سایت دیگر فعال نیست یا به وب سایت دیگری هدایت می شود.
• شما نمی توانید پول خود را برداشت کنید یا از شما می خواهند برای پس گرفتن پول خود پول بیشتری بپردازید.
• یک شرکت تحویل از شما می خواهد که هزینه اضافی بپردازید (تاجر باید تمام هزینه را از شما دریافت کند).

در این مواقع منتظر نمانید و بلافاصله به مرحله ۲ بروید. 

مرحله ۲: ثبت شکایت 

مطمئن شوید که در اسرع وقت (زمان مهم است!) شکایت کنید تا پول خود را با شرکت یا نقاط تماس مناسب پس بگیرید.

اگر پرداخت کردید:

• با کارت اعتباری/دبیت با شرکت کارت خود تماس بگیرید. نکات بیشتر 
• با پی پال با پی پال تماس بگیرید. نکات بیشتر 
• از طریق یک بازار (eBay، Amazon، AliExpress) با پلت فرم تماس بگیرید. نکات بیشتر
• از طریق حواله سیمی/بانکی با بانک و پلیس کشورتان تماس بگیرید. نکات بیشتر 
• اگر  با ارز دیجیتال پرداخت کرده اید ، با صرافی رمزنگاری خود و یا پلیس کشورتان تماس بگیرید.
  و شکایت خود را در https://complaint.cybera.io/  نکات بیشتر

با خدمات بازیابی پول کار نکنید 

ما کار با Money Recover Services را توصیه نمی کنیم . این سازمان‌ها که شرکت‌های دارایی، بدهی یا بازیابی وجوه نیز نامیده می‌شوند، اغلب خودشان کلاهبردار یا در بهترین حالت مشکوک هستند:

• آنها این تصور را به شما می دهند که به راحتی می توانید پول خود را پس بگیرید. این نیست.
• اگر با کارت اعتباری یا بدهی یا پی پال پرداخت کرده اید، معمولاً آسان است و به آنها نیاز ندارید.
• اگر با ارز دیجیتال یا حواله بانکی پرداخت کرده اید، پس گرفتن پولتان تقریبا غیرممکن است، به خصوص اگر بیش از چند روز پیش پرداخت کرده باشید.
• تمام کارهای اداری هنوز باید توسط شما انجام شود. ارزش افزوده آنها اغلب محدود است.
• در برخی موارد، ارائه دهندگان خدمات مالی مایل به همکاری با آنها نیستند و بازگرداندن پول شما را سخت تر می کند.

ما با چندین سرویس بازیابی پول مصاحبه کردیم. میزان موفقیت آنها به مراتب کمتر از ۱٪ است (اما شما همچنان به آنها پرداخت می کنید)

لینک‌های داخلی و خارجی

لینک‌های داخلی

• پشتیبانی شبکه
• خدمات امنیت شبکه
• طراحی و پیاده‌سازی شبکه

لینک‌های خارجی

• Cybersecurity & Infrastructure Security Agency
• Federal Trade Commission
• National Cyber Security Centre